La nostra competenza
LA COMPETENZA PALATINE AL SERVIZIO DEL VOSTRO PATRIMONIO FINANZIARIO
Per assistervi nella diversificazione del vostro patrimonio finanziairo, il dipartimento private banking gestione patrimoni di Banque Palatine vi propone una soluzione ad alto valore aggiunto: la gestione di mandato.
In un contesto economico, politico e finanziario complesso, è spesso difficile per un professionista gestire serenamente un portafoglio di valori. Questa offerta è dunque destinata agli investitori che intendono delegare a esperti la gestione del loro patrimonio finanziario.
Scegliendo la gestione di mandato di Palatine Asset Management, la nostra società di gestione patrimoniale, potrete beneficiare di oltre 30 anni di competenza sui mercati finanziari.
Si applica anche al vostro conto titoli di strumenti finanziari, nonché al vostro PIA, o ai vostri contratti di assicurazione sulla vita e/o di capitalizzazione.
Il quadro giuridico
Il mandato è un contratto scritto che definisce il quadro giuridico della gestione del vostro patrimonio finanziario affidato (obiettivi di investimento, tolleranza ai rischi, modalità della gestione del portafoglio, conoscenze dei mercati, profilo di gestione, livello di spese, ecc.). É revocabile in qualsiasi momento con le modalità e le condizioni indicate nelle condizioni generali.
QUALE STRATEGIA DI INVESTIMENTO
In base alla vostra propensione al rischio, alla vostra conoscenza degli strumenti finanziari e con il supporto del vostro private banker manager, vi verrà consigliato un profilo di gestione più o meno esposto in azioni (Prudent, Équilibre, Dynamique o PEA). Costituirà una guida per il gestore del vostro portafoglio.
Infatti, per ogni profilo, il gestore costruirà un'asset allocation ad architettura aperta (multi-gestione), evolutiva, per cercare di ottimizzare il rapporto rischio/rendimento degli asset a lui affidati. Ciò gli consentirà di esprimere le proprie convinzioni in termini di classi di attivi, aree geografiche e temi settoriali.
il vostro profilo
PROFILO PRUDENTE 1 E 2
3|7
Profilo di rischio
Obiettivi
Destinato agli investitori che intendono preservare i risparmi investiti e desiderano una volatilità potenzialmente moderata del portafoglio.
Orizzonte investimento
Un minimo di 3 anni
PROFILI PRUDENTE 1 *
Da 150 K€ a 1 M€
La quota azionaria potrà variare dal 10 al 30% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 10%.
PROFILI PRUDENTE 2*
Da 1 M€ a 5 M€
La quota azionaria potrà variare dal 10 al 30% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 10%.
PROFILI EQUILIBRIO 1 E 2
4|7
Profilo di rischio
Obiettivi
Destinato agli investitori che desiderano un aumento del risparmio investito e una volatilità del portafoglio potenzialmente media.
Orizzonte investimento
Un minimo di 5 anni
PROFILI EQUILIBRIO 1 *
Da 150 K€ a 1 M€
La quota azionaria potrà variare dal 30 al 60% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 20%
PROFILI EQUILIBRIO 2 *
Da 1 M€ a 5M€
La quota azionaria potrà variare dal 30 al 60% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 30%
PROFILI DINAMICO 1 E 2
5|7
Profilo di rischio
Obiettivi
Destinato agli investitori che intendono preservare i risparmi investiti e desiderano una volatilità potenzialmente elevata del portafoglio.
Orizzonte investimento
Un minimo di 7 anni
PROFILI DINAMICO 1*
Da 150 K€ a 1 M€
La quota azionaria potrà variare dal 70 al 100 % dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 40%
PROFILI DINAMICO 2 *
Da 1M€ a 5M€
La quota azionaria potrà variare dal 70 al 100% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 50%
PROFILO PRA
6|7
Profilo di rischio
Obiettivi
Destinato agli investitori che desiderano un aumento del risparmio investito e una volatilità del portafoglio potenzialmente alta.
Orizzonte investimento
Un minimo di 8 anni
PROFILI PRA*
A partire da 80 K€
La quota azionaria potrà variare dal 90 al 100% dell'importo delle attività del portafoglio, con una deternzione di attività azionarie sino a un massimo del 70%
DETERMINAZIONE DELLA COMMISSIONE PER LA CUSTODIA APPLICATA da PALATINE ASSET MANAGEMENT (AL NETTO IMPOSTE E IMPOSTE INCLUSE(1))
La remunerazione di Banque Palatine nell'ambito di questo mandato sarà composta dalle seguenti commissioni per la custodia:DIRITTI DI CUSTODIA
Percepiti annualmente in anticipo per ciascun conto titoli a gennaio sulla base della valutazione al 31 dicembre dell'anno precedente.
› Commissione proporzionale 0,2327 % imposte incluse
› Fatturazione minima per ogni conto 30,10 €
› Commissioni di Pagamento/Consegna 42€ sugli OIC esterni
› Imposta fissa per linea per i depositi
• in Francia 5,52 €
• all'estero 13,05 €
I diritti di custodia sono gratuiti per i titoli della nostra gamma Palatine Asset Management, l'azione Natixis e i SOFICA distribuiti dal nostro istituto.
DIRITTI DI CUSTODIA
Percepiti annualmente in anticipo per ciascun conto titoli a gennaio sulla base della valutazione al 31 dicembre dell'anno precedente.
› Commissione proporzionale 0,1939 al netto di imposte ovvero 0,2327 % imposte incluse
› Fatturazione minima per ogni conto 25,08 €
› Imposta fissa per linea per i depositi
• in Francia 4,60 €
• all'estero 10,87 €
I diritti di custodia sono gratuiti per i titoli della nostra gamma Palatine Asset Management, l'azione Natixis e i SOFICA distribuiti dal nostro istituto
Contatti
PALATINE AL VOSTRO SERVIZIO
Usufruite della competenza di professionisti dei mercati finanziari
Disponete di un private banket manager, per il follow up del vostro mandato
Ricevete trimestralmente un estratto personalizzato per la gestione del vostro patrimonio
Per contattarci
PATRICK GUERIN
Private banker manager diBanque Palatine
Tél :01 44 70 47 53
Mail : Patrick.GUERIN
@palatine.fr
YANNICK BECAT
Private banker manager diBanque Palatine
Tél :04 91 81 01 66
Mail : yannick.becat
@palatine.fr
GESTORI DEDICATI ALLA GESTIONE DI MANDATO
MARIE-PIERRE GUERN
Laureata presso il Magistère d'Economie et Finances Internationales, titolare di un DESS di Banque-Finance-Négoce International e SFAF (CIIA nel 2007), è entrata in Palatine Asset Management come equity manager nel 2001.
SU BANQUE PALATINE ASSET MANAGEMENT
Palatine Asset Management offre ai propri clienti privati e istituzionali una gestione che ha dato prova della sua solidità negli ultimi 30 anni. Investiti in azioni, obbligazioni societarie e titoli di debito europei, i suoi portafogli specializzati o diversificati soddisfano criteri stabili, oggettivi e trasparenti. Riguardano le qualità intrinseche delle società, la loro valutazione e il contesto macroeconomico in cui operano.
Filiale al 100 % di Banque Palatine, dispone di 30 collaboratori e gestisce 4,1 Md di attività per 55 OIC.
SU BANQUE PALATINE
Banque Palatine, banca delle ETI, dei loro dirigenti e private banking (filiale del Gruppo BPCE) è a fianco degli imprenditori sul piano professionale così come sul piano personale da più di 230 anni. Mette le sue competenze a disposizione delle ETI (Imprese di dimensione intermedia). La sua rete di 45 agenzie in Francia, in sinergia con le aree di competenza (ingegneria patrimoniale, legale e fiscale, consulenza in materia di investimenti, approccio globale al patrimonio del dirigente, finanza aziendale, immobiliare, internazionale, trading room, etc.), supporta attualmente 12.800 aziende e 64.000 clienti privati.