Notre expertise
L’EXPERTISE PALATINE AU SERVICE DE VOTRE PATRIMOINE FINANCIER
Pour vous accompagner dans la diversification de votre patrimoine financier, le département banque privée gestion de fortune de la Banque Palatine vous propose une solution à haute valeur ajoutée : la gestion sous mandat.
Dans un environnement économique, politique et financier complexe, il est souvent difficile pour un non professionnel de gérer sereinement un portefeuille de valeurs. Cette offre est donc destinée aux investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion de leurs actifs financiers à des experts.
En choisissant la gestion sous mandat de Palatine Asset Management, notre société de gestion d'actifs, vous bénéficierez de plus de 30 années de savoir-faire sur les marchés financiers.
Elle s’applique aussi bien à votre compte titres d’instruments financiers qu’à votre PEA, ou vos contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation.
Le cadre juridique
Le mandat est un contrat écrit qui définit le cadre juridique de la gestion de vos actifs financiers confiés (objectif d’investissement, tolérance aux risques, modalités de la gestion du portefeuille, connaissances des marchés, profil de gestion, niveau de frais, etc…). Il est révocable à tout moment selon les conditions et modalités en vigueur dans les conditions générales.
QUELLE STRATEGIE D'INVESTISSEMENT
En fonction de votre appétence au risque, de votre connaissance des instruments financiers et avec l’aide de votre banquier privé gérant, un profil de gestion plus ou moins exposé en actions vous sera conseillé (Prudent, Équilibre, Dynamique ou PEA). Il constituera un guide pour le gérant de votre portefeuille.
En effet, pour chaque profil, le gérant construira une allocation d’actifs en architecture ouverte (multigestion), évolutive, afin de tenter d’optimiser au mieux le couple rendement/risque des avoirs qui lui sont confiés. Celle-ci lui permettra ainsi d’exprimer ses convictions en termes de classes d’actifs, de zones géographiques et de thématiques sectorielles.
Votre profil
PROFILS PRUDENT 1 ET 2
3|7
Profil de risques
Objectifs
Destiné aux investisseurs à la recherche d’une préservation de l’épargne investie et d’une volatilité du portefeuille potentiellement modérée.
Horizon placement
3 ans minimum
PROFILS PRUDENT 1 *
De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 10 à 30 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 10 % maximum
PROFILS PRUDENT 2 *
De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 10 à 30 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 20 % maximum.
PROFILS EQUILIBRE 1 ET 2
4|7
Profil de risques
Objectifs
Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité du portefeuille potentiellement moyenne.
Horizon placement
5 ans minimum
PROFILS EQUILIBRE 1 *
De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 30 à 60 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 20 % maximum.
PROFILS EQUILIBRE 2 *
De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 30 à 60 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 30 % maximum.
PROFILS DYNAMIQUE 1 ET 2
5|7
Profil de risques
Objectifs
Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité potentiellement élevée du portefeuille.
Horizon placement
7 ans minimum
PROFILS DYNAMIQUE 1 *
De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 70 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 40 % maximum.
PROFILS DYNAMIQUE 2 *
De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 70 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 50 % maximum.
PROFILS PEA
6|7
Profil de risques
Objectifs
Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité potentiellement élevée du portefeuille.
Horizon placement
8 ans minimum
PROFILS PEA *
A partir de 80 K€
La part des actions pourra varier de 90 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 70 % maximum.
TARIFICATION TENUE DE COMPTE CONSERVATION APPLIQUÉE PAR LA BANQUE PALATINE (HT ET TTC (1))
La rémunération de la Banque Palatine dans le cadre du présent mandat sera composée des droits de garde suivants :DROITS DE GARDE
Perçus annuellement d’avance pour chaque compte-titres en janvier sur la base de l’évaluation au 31 décembre de l’année précédente.
› Commission proportionnelle 0,2327 % TTC
› Minimum de facturation par compte 30,10 €
› Frais de Règlement/Livraison 42€ sur les OPC extérieurs
› Droit fixe par ligne pour les dépôts
• en France 5,52 €
• à l’étranger 13,05 €
Les droits de garde sont gratuits pour les titres de notre gamme Palatine Asset Management, l’action Natixis et les SOFICA distribuées par notre établissement
DROITS DE GARDE
Perçus annuellement d’avance pour chaque compte-titres en janvier sur la base de l’évaluation au 31 décembre de l’année précédente.
› Commission proportionnelle 0,1939 % HT soit 0.2327 % TTC
› Minimum de facturation par compte 25,08 €
› Frais de Règlement/Livraison 42€ sur les OPC extérieurs
› Droit fixe par ligne pour les dépôts
• en France 4,60 €
• à l’étranger 10,87 €
Les droits de garde sont gratuits pour les titres de notre gamme Palatine Asset Management, l’action Natixis et les SOFICA distribuées par notre établissement
Contact
PALATINE A VOTRE SERVICE
Vous bénéficiez du savoir-faire de professionels des marchés financiers
Vous disposez d'un banquier privé gérant, pour le suivi de votre mandat
Vous recevez chaque trimestre un relevé personnalisé de gestion de vos actifs
Contactez-nous
PATRICK GUERIN
Banquier privé gérant de la Banque Palatine
Tél :01 44 70 47 53
Mail : Patrick.GUERIN
@palatine.fr
YANNICK BECAT
Banquier privé gérant de la Banque Palatine
Tél :04 91 81 01 66
Mail : yannick.becat
@palatine.fr
1 GÉRANT DÉDIÉ À LA GESTION SOUS MANDAT
MARIE-PIERRE GUERN
Diplômée d’un Magistère d’Economie et Finances
Internationales, d’un DESS de Banque-Finance-Négoce
International et de la SFAF (CIIA en 2007), elle a intégré
Palatine Asset Management comme gérante actions en
2001.
À PROPOS DE PALATINE ASSET MANAGEMENT
Palatine Asset Management offre à ses clients privés et institutionnels une
gestion qui a démontré sa solidité au cours des 30 dernières années. Investis
en actions, obligations corporate et en titres de créances européens, ses
portefeuilles spécialisés ou diversifiés répondent à des critères stables, objectifs
et transparents. Ils concernent les qualités intrinsèques des sociétés, leur
valorisation et l’environnement macro-économique dans lequel elles évoluent.
Filiale à 100 % de la Banque Palatine, elle compte 30 collaborateurs et gère
4,1 Mds d’euros d’actifs pour 55 OPC.
À PROPOS DE LA BANQUE PALATINE
La Banque Palatine, banque des ETI, de leurs dirigeants et banque privée (filiale du Groupe BPCE), est aux côtés des entrepreneurs aussi bien sur le plan professionnel que personnel depuis plus de 230 ans. Elle déploie son expertise auprès des ETI (Entreprises de taille intermédiaire). Son réseau de 45 agences en France, en synergie avec les métiers d’expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, conseil en investissement, approche globale du patrimoine du dirigeant, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...), accompagne aujourd’hui 12 800 entreprises et 64 000 clients particuliers.