Notre expertise

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L’EXPERTISE PALATINE AU SERVICE DE VOTRE PATRIMOINE FINANCIER

Pour vous accompagner dans la diversification de votre patrimoine financier, le département banque privée gestion de fortune de la Banque Palatine vous propose une solution à haute valeur ajoutée : la gestion sous mandat.

Dans un environnement économique, politique et financier complexe, il est souvent difficile pour un non professionnel de gérer sereinement un portefeuille de valeurs. Cette offre est donc destinée aux investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion de leurs actifs financiers à des experts.

En choisissant la gestion sous mandat de Palatine Asset Management, notre société de gestion d'actifs, vous bénéficierez de plus de 30 années de savoir-faire sur les marchés financiers.

Elle s’applique aussi bien à votre compte titres d’instruments financiers qu’à votre PEA, ou vos contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation.

Le cadre juridique

Le mandat est un contrat écrit qui définit le cadre juridique de la gestion de vos actifs financiers confiés (objectif d’investissement, tolérance aux risques, modalités de la gestion du portefeuille, connaissances des marchés, profil de gestion, niveau de frais, etc…). Il est révocable à tout moment selon les conditions et modalités en vigueur dans les conditions générales.

QUELLE STRATEGIE D'INVESTISSEMENT

En fonction de votre appétence au risque, de votre connaissance des instruments financiers et avec l’aide de votre banquier privé gérant, un profil de gestion plus ou moins exposé en actions vous sera conseillé (Prudent, Équilibre, Dynamique ou PEA). Il constituera un guide pour le gérant de votre portefeuille.

En effet, pour chaque profil, le gérant construira une allocation d’actifs en architecture ouverte (multigestion), évolutive, afin de tenter d’optimiser au mieux le couple rendement/risque des avoirs qui lui sont confiés. Celle-ci lui permettra ainsi d’exprimer ses convictions en termes de classes d’actifs, de zones géographiques et de thématiques sectorielles.

Votre profil

PROFILS PRUDENT 1 ET 2

3|7


Profil de risques

Objectifs

Destiné aux investisseurs à la recherche d’une préservation de l’épargne investie et d’une volatilité du portefeuille potentiellement modérée.

Horizon placement

3 ans minimum

PROFILS PRUDENT 1 *

10% - Actions titres vifs

10% - Fonds actions

60% - Fonds obligations

20% - Fonds monétaires

De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 10 à 30 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 10 % maximum

PROFILS PRUDENT 2 *

20% - Actions titres vifs

10% - Fonds actions

60% - Fonds obligations

10% - Fonds monétaires

De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 10 à 30 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 20 % maximum.

* Le portefeuille présente la part maximum en titres vifs pouvant être utilisée. La répartition dans le mandat sera évolutive suivant les anticipations des gérants de Palatine Asset Management et des règles attachées à chaque profil.

PROFILS EQUILIBRE 1 ET 2

4|7


Profil de risques

Objectifs

Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité du portefeuille potentiellement moyenne.

Horizon placement

5 ans minimum

PROFILS EQUILIBRE 1 *

20% - Actions titres vifs

30% - Fonds actions

40% - Fonds obligations

10% - Fonds monétaires

De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 30 à 60 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 20 % maximum.

PROFILS EQUILIBRE 2 *

30% -Actions titres vifs

20% - Fonds actions

40% - Fonds obligations

10% - Fonds monétaires

De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 30 à 60 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 30 % maximum.

* Le portefeuille présente la part maximum en titres vifs pouvant être utilisée. La répartition dans le mandat sera évolutive suivant les anticipations des gérants de Palatine Asset Management et des règles attachées à chaque profil.

PROFILS DYNAMIQUE 1 ET 2

5|7


Profil de risques

Objectifs

Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité potentiellement élevée du portefeuille.

Horizon placement

7 ans minimum

PROFILS DYNAMIQUE 1 *

40% - Actions titres vifs

40% - Fonds actions

10% - Fonds obligations

10% - Fonds monétaires

De 150 K€ à 1 M€
La part des actions pourra varier de 70 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 40 % maximum.

PROFILS DYNAMIQUE 2 *

50% - Actions titres vifs

30% - Fonds actions

10% - Fonds obligations

10% - Fonds monétaires

De 1 M€ à 5 M€
La part des actions pourra varier de 70 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 50 % maximum.

* Le portefeuille présente la part maximum en titres vifs pouvant être utilisée. La répartition dans le mandat sera évolutive suivant les anticipations des gérants de Palatine Asset Management et des règles attachées à chaque profil.

PROFILS PEA

6|7


Profil de risques

Objectifs

Destiné aux investisseurs à la recherche d’une augmentation de l’épargne investie et d’une volatilité potentiellement élevée du portefeuille.

Horizon placement

8 ans minimum

PROFILS PEA *

70% - Actions titres vifs

30% - Fonds actions

A partir de 80 K€
La part des actions pourra varier de 90 à 100 % du montant de l’actif du portefeuille, avec une détention d’actions titres vifs pouvant aller à 70 % maximum.

* Le portefeuille présente la part maximum en titres vifs pouvant être utilisée. La répartition dans le mandat sera évolutive suivant les anticipations des gérants de Palatine Asset Management et des règles attachées à chaque profil.

TARIFICATION DU MANDAT DE GESTION

Les frais ci-dessous correspondent à des frais maximum et sont exprimés en pourcentage des encours gérés ou du montant de la transaction envisagée.

TARIFICATION DU MANDAT DE GESTION PAR PALATINE ASSET MANAGEMENT (HT ET TTC(1))

COÛTS ANNUELS MAXIMUM ESTIMÉS : 2,00 % TTC DES ENCOURS GÉRÉS

À ces frais s’ajoutent les tarifs appliqués par le Teneur de Compte-Conservateur, Banque Palatine, figurant ci-après.

(1) Le taux de TVA au 01/01/2019 est de 20%
(2) Les frais de recherche imputés sur chaque mandat font l’objet d’une revue annuelle, afin de s’assurer qu’ils ne dépassent pas le seuil de 0,1  % / 50 % de l’encours moyen de titres vifs (hors coûts de constitution du portefeuille). À ces frais s’ajoutent les tarifs appliqués par le Teneur de Compte-Conservateur, Banque Palatine, figurant cidessous (extraits de la plaquette tarifaire mise à jour annuellement)

TARIFICATION TENUE DE COMPTE CONSERVATION APPLIQUÉE PAR LA BANQUE PALATINE (HT ET TTC (1))

La rémunération de la Banque Palatine dans le cadre du présent mandat sera composée des droits de garde suivants  :

Contact

PALATINE A VOTRE SERVICE


Expertise

Vous bénéficiez du savoir-faire de professionels des marchés financiers


Proximité

Vous disposez d'un banquier privé gérant, pour le suivi de votre mandat


Transparence

Vous recevez chaque trimestre un relevé personnalisé de gestion de vos actifs

Contactez-nous

Patrick GUERIN PATRICK GUERIN
Banquier privé gérant de la Banque Palatine
Tél :01 44 70 47 53
Mail : Patrick.GUERIN
@palatine.fr

Yannick BECAT YANNICK BECAT
Banquier privé gérant de la Banque Palatine
Tél :04 91 81 01 66
Mail : yannick.becat
@palatine.fr

2 GÉRANTS DÉDIÉS À LA GESTION SOUS MANDAT

marie-pierre-guern MARIE-PIERRE GUERN
Diplômée d’un Magistère d’Economie et Finances Internationales, d’un DESS de Banque-Finance-Négoce International et de la SFAF (CIIA en 2007), elle a intégré Palatine Asset Management comme gérante actions en 2001.

matthieu-giuliani MATTHIEU GIULIANI
Titulaire d’un DEA d’économie à Paris-Dauphine et diplômé de l’IEP Paris, il a débuté sa carrière en 1996 comme opérateur de bourse à la Banque Cortal, puis chez BDO Gendrot Audit et Conseil comme corporate finance assistant, spécialisé sur les Introductions en Bourse. Il est gérant actions européennes chez Palatine Asset Management depuis 1998.

À PROPOS DE PALATINE ASSET MANAGEMENT

Palatine Asset Management offre à ses clients privés et institutionnels une gestion qui a démontré sa solidité au cours des 30 dernières années. Investis en actions, obligations corporate et en titres de créances européens, ses portefeuilles spécialisés ou diversifiés répondent à des critères stables, objectifs et transparents. Ils concernent les qualités intrinsèques des sociétés, leur valorisation et l’environnement macro-économique dans lequel elles évoluent.
Filiale à 100 % de la Banque Palatine, elle compte 30 collaborateurs et gère 4,1 Mds d’euros d’actifs pour 55 OPC.

À PROPOS DE LA BANQUE PALATINE

La Banque Palatine, banque des ETI, de leurs dirigeants et banque privée (filiale du Groupe BPCE), est aux côtés des entrepreneurs aussi bien sur le plan professionnel que personnel depuis plus de 230 ans. Elle déploie son expertise auprès des ETI (Entreprises de taille intermédiaire). Son réseau de 45 agences en France, en synergie avec les métiers d’expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, conseil en investissement, approche globale du patrimoine du dirigeant, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...), accompagne aujourd’hui 12 800 entreprises et 64 000 clients particuliers.

Société Anonyme au capital de 538.802.680 Euros - Une Société du Groupe BPCE - SIÈGE SOCIAL : 42, rue d’Anjou - 75382 Paris Cedex 08 - Tél. : 01 55 27 94 94 - SIÈGE ADMINISTRATIF : Le Péripole - 10, avenue Val de Fontenay - 94131 Fontenay-sous-Bois Cedex - Tél. : 01 43 94 47 47 – Immatriculation : 542 104 245 RCS Paris - CCP Paris 2071 -BIC BSPFFRPPXXX - Swift BSPF FR PP - N° TVA intracommunautaire FR77542104245 - Membre de la Fédération Bancaire Française et couverte par le fonds de garantie des dépôts et de résolution - Intermédiaire en assurance immatriculé à l’Orias sous le numéro 07 025 988 - Titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception de fonds, effets ou valeurs » n° T12620 délivrée par la Préfecture de Police de Paris, garantie par la CEGC - 16 rue Hoche – Tour Kupka B – TSA 39999 – 92919 La Défense cedex – www.palatine.fr. Crédit photo : Arnaud Février