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Comment gérer un portefeuille dans un monde plus volatil ?

03/12/2025 Éclairage des Gérants Novembre 2025

Depuis quelques années, les marchés financiers connaissent une volatilité sans précédent. Les fluctuations de prix s'intensifient, les surprises économiques se multiplient et les tensions géopolitiques s'accentuent. En d'autres termes, la volatilité n'est plus une anomalie, mais une réalité ancrée dans notre quotidien financier. Pour les investisseurs, cette évolution implique de repenser en profondeur leur approche.

Tout d'abord, il est crucial d'accepter que les repères d'hier — tels que des taux d'intérêt historiquement bas, des banques centrales prévisibles et une inflation maîtrisée — ne peuvent plus être considérés comme des certitudes. Les marchés naviguent désormais entre phases d'optimisme et de pessimisme de manière plus fréquente et plus marquée. Dans ce contexte, l'allocation d'actifs doit évoluer : il ne s'agit plus de simplement diversifier entre actions et obligations. Il convient plutôt de diversifier les comportements, en combinant des actifs capables de performer dans des environnements variés. Certaines stratégies sont conçues pour offrir une protection lors des baisses, d'autres pour tirer parti des tendances à long terme, tandis que d'autres encore s'efforcent de générer des rendements même en période d'agitation. Cette diversité est essentielle pour amortir les chocs.

De plus, la liquidité retrouve une place prépondérante dans la gestion de portefeuille. Maintenir une réserve de liquidités permet de traverser les périodes difficiles sans avoir à vendre dans une panique et de saisir les opportunités lorsque les prix deviennent attractifs.

Enfin, une gestion proactive du risque est plus indispensable que jamais. La surveillance régulière des expositions, l'évitement des concentrations excessives et l'ajustement du niveau de risque en fonction de l'évolution de l'environnement sont des pratiques incontournables. Pour ce faire, il est primordial de se doter d'indicateurs et d'outils capables de détecter les changements de régime de risque, offrant ainsi aux gérants des signaux pertinents pour surveiller et monitorer le risque du portefeuille.

Un régime de volatilité plus élevé n’est pas forcément une mauvaise nouvelle. Avec une allocation flexible, diversifiée et attentive au risque, il peut devenir un terrain d’opportunités pour les investisseurs patients et disciplinés.

Kamal CHANCARI - Gérant Actions & Responsable de la GSM et de la Gestion Diversifiée

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